Мобильный банкинг - система дистанционного банковского обслуживания физических лиц, которая позволит вам совершать банковские операции в сети Интернет в режиме он-лайн, используя мобильное устройство (мобильный телефон, планшетный компьютер). | |
Приложение «Мобильный банкинг» является простым и интуитивно понятным в использовании и включает в себя полный комплекс услуг для физических лиц, реализованных в системе «Интернет-банкинг» банка. | |
Оплата услуг | Карты | Финансы | Поиск |
Возможности
Также в приложении «Мобильный банкинг» реализованы следующие дополнительные функциональные возможности
:
- автоматическое заполнение кода сеансового ключа в поле «SMS-ключ» при запуске приложения «Мобильный банкинг» с использованием смартфона на базе ОС Android, номер мобильного телефона, которого совпадает с номером мобильного телефона, используемого для работы в приложении «Мобильный банкинг» и системе «Интернет-банкинг»;
- возможность автоматического закрытия сессии использования приложения «Мобильный банкинг» на базе ОС Android при сбросе приложения без использования функции «Выход»;
- отображение на карте точек обслуживания (банкоматы, инфокиоски, подразделения банка, пункты обмена валют) и режима их работы с использованием функции геолокации мобильного устройства.
Мгновенная оплата товаров и услуг по QR-коду *
Краткая инструкция:
В приложении «Мобильный банкинг» войти в раздел «Оплата услуг», нажать на иконку скана QR-кода. Она расположена в правом верхнем углу экрана. Навести камеру смартфона на QR-код. Считывающее устройство расшифрует информацию и переведет на Ваш платеж. Введите сумму, подтвердите платеж и произведите оплату. Производителю услуг приходит уведомление об оплате.
QR -код *– двумерный штрихкод. С его помощью кодируется разнообразная информация: адрес, платежные реквизиты, наименование организации и т.д.Кодирование информации позволяет удобно и быстро считывать эту информацию с помощью специальных сканеров на мобильном телефоне. QR-код, размещенный на многих квитанциях, облегчает и ускоряет задачу перевода денежных средств.
Порядок регистрации
Для регистрации и выполнения операций с использованием приложения «Мобильный банкинг» и в системе «Интернет-банкинг» банка используются единые регистрационные данные клиента – имя пользователя, пароль, номер мобильного телефона, адрес электронной почты.
1. Если клиент зарегистрирован в системе «Интернет-банкинг» банка, то запуск приложения «Мобильный банкинг» выполняется путем заполнения клиентом значений в полях «имя пользователя», «пароль» и 4-хзначный код сеансового ключа, направленный на номер мобильного телефона в виде SMS-сообщения или электронную почту клиента.
2. Если клиент не зарегистрирован в системе «Интернет-банкинг» банка, то нужно выполнить регистрацию в приложении «Мобильный банкинг», указав свои персональные данные для использования в приложении «Мобильный банкинг» и системе «Интернет-банкинг» банка:
Зарегистрироваться в Мобильном банкинге пользователь может в режиме самообслуживания. Для этого ему необходимо на своем мобильном устройстве открыть мобильное приложение «Белинвестбанк». Далее нажать на кнопку «Регистрация».
Далее пользователю необходимо ознакомиться с публичным договором на оказание услуг дистанционного банковского обслуживания , принципами обеспечения информационной безопасности.
Регистрация в Мобильном банкинге включает:
- выбор и ввод индивидуального имени пользователя, которое в дальнейшем будет использоваться для входа в систему. Имя пользователя должно быть уникальным и содержать от 6 до 20 символов.
Ввод адреса электронной почты пользователя;
- ввод пароля и повторение ввода пароля. При выборе пароля стоит обратиться к информационному значку в поле пароль.
При заполнении всех данных нажимаем на кнопку «Создать учетную запись».
При верном вводе данных, по нажатию на кнопку «Создать учетную запись» пользователь совершает регистрацию в Мобильном банкинге.
При запуске приложения «Мобильный банкинг» путем получения кода сеансового ключа на электронную почту, клиент сможет использовать только ограниченную версию приложения «Мобильный банкинг» (аналогично с использованием ограниченной версии системы «Интернет-банкинг»), в которой будет:
- запрещен доступ к разделу «Счета и вклады»;
- запрещен доступ к разделу «Настройки»;
- запрещено обновление списка карт;
- запрещена деактивация карт;
- ограничены расходные операции по карточке (б/н платежи (за исключением операций погашения кредита) + переводы денежных средств с карточки на карточку другого лица или карточку другого банка) на общую сумму 20 бел.руб. в сутки.
Руководство пользователя
Таймер действия сессии Мобильного банкинга – 10 мин.
В случае бездействия в указанный период, сессия автоматически закрывается.
При запуске приложения «Мобильный банкинг»:
1) в случае 3-хкратного неверного ввода кода сеансового ключа, учетная запись временно блокируется на 30 мин.
2) В случае 5-тикратного неверного ввода пароля, учетная запись временно блокируется на 3 часа. Разблокировка учетной записи клиента в течение действия временной блокировки осуществляется при его обращении в Контакт-центр, стоимость услуги – 2 бел. руб.
Руководство пользователя по работе с мобильным банковским приложением «Мобильный банкинг» ОАО «Белинвестбанк»
Просматривать информацию о задолженности и оплачивать коммунальные услуги, мобильную и стационарную телефонную связь, услуги кабельного телевидения, Интернет-провайдеров и др. услуги, в том числе посредством сервиса «Произвольный платеж» | |
Получать информацию об остатке денежных средств на счете карточки, вкладном (депозитном) счете, остатке кредитной задолженности, осуществлять перевод денежных средств с карточки на карточку, с карточки на счет, со счета на карточку | |
Получать информацию о движении денежных средств (выписку) по депозитным, текущим счетам и счетам с карточкой | |
Производить оплату задолженности по кредитам, полученным в ОАО «Белинвестбанк» | |
Производить платежи в адрес любых контрагентов посредством сервиса «Произвольный платеж» | |
Оформить заявку на карточку в режиме on-line со скидкой, выполнять замену и продление по сроку действия карточек в режиме on-line | |
Заблокировать/разблокировать карточку | |
Подключить/отключить дополнительные услуги и сервисы: SMS-оповещение, Автооплата, выписка на e-mail, индивидуальные лимиты по карточке, возможность расчетов в сети Интернет по карточке, доступ за рубеж по карточке; подключать услугу 3-D Secure для безопасной оплаты по карточке в сети Интернет | |
Совершать операции круглосуточно вне зависимости от режима работы банка |
Версии системы
Полная версия системы Интернет-банкинг
Для работы в системе клиенту (пользователю) достаточно иметь компьютер с выходом в сеть Интернет и веб-браузер, который поддерживает протокол TLS 1.0.
Для работы в системе клиенты могут использовать операционные системы, на которых установлены и функционируют в нормальном режиме следующие веб-браузеры: Internet Explorer 8 и выше, Mozilla 10.0 и выше, Chrome 24.0 и выше, Opera 12.17 и выше.
Функциональные возможности полной версии системы
Регистрация клиентов в режиме самообслуживания, вход зарегистрированных пользователей в систему;
Операции с платежами (оплата коммунальных услуг, погашение задолженности по кредитам и др.): создание нового платежа, добавление подписки, оплата по подписке, редактирование подписки, удаление подписки, получение истории платежей;
Операции с карточками: активация и деактивация карточек для работы в системе, получение информации об условиях пользования карточками, получение остатка и выписки о транзакциях по карточкам, оформление заявки на изготовление карточки, подключение и отключение услуги SMS-оповещение, Автооплата, выписка на e-mail, индивидуальные лимиты по карточке, возможность расчетов в сети Интернет по карточке, доступ за рубеж по карточке, подключение услуги 3-D Secure для безопасной оплаты по карточке в сети Интернет, замена и продление по сроку действия карточки в режиме on-line, перевод денежных средств с карточки на карточку, с карточки на счет, блокировка и разблокировка карточки;
Операции с кредитами: просмотр задолженности по основному долгу; просмотр суммы к погашению и срока погашения основного долга и начисленных процентов по кредиту; просмотр информации о размере процентной ставки и суммам начисленных процентов по кредиту за период; просмотр истории совершенных платежей по кредиту за период;
Операции со счетами и вкладами: просмотр информации об остатках по счетам и вкладам (депозитам), размере процентной ставки по счетам и вкладам (депозитам), даты открытия/закрытия договора, перевод денежных средств со счета на карточку;
Переписка: чтение и отправка сообщений в системе;
Операции с настройками: изменение регистрационных данных пользователя, смена пароля пользователя в системе.
Функциональные возможности ограниченной версии
При получении сеансового ключа на E-mail и дальнейшем входе в систему используется ограниченная версия системы «Интернет-банкинг»:
Запрещен доступ к разделу «Счета и вклады»;
Запрещен доступ к разделу «Настройки»;
Запрещено обновление списка карт;
Запрещена деактивация карт;
- без ограничений : операции перевода денежных средств с карточек на текущие (расчетные) и вкладные счета, открытые в ОАО «Белинвестбанк» в рамках одного клиента - физического лица, и операций по переводу денежных средств с карточек на карточки ОАО «Белинвестбанк», эмитированные в рамках одного клиента - физического лица;
Ограничены расходные операции по карточке (б/н платежи + переводы с карточки) на общую сумму 20 бел.руб. в сутки.
Порядок подключения
Порядок подключения
Как восстановить данные к системе Интернет-банкинг?
1. Логин, E-mail, номер мобильного телефона
Для восстановления логина, E-mail или номера мобильного телефона, которые были указаны при регистрации в системе Интернет-банкинг, необходимо обратиться в подразделение банка. При себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина Республики Беларусь, паспорт иностранного гражданина, удостоверение беженца).
2. Пароль
Для восстановления забытого пароля необходимо на странице запуска системы Интернет-банкинг нажать на ссылку «Забыли пароль», заполнить в соответствующих полях необходимую информацию (имени пользователя (логин), E-mail, номер мобильного телефона), ввести цифры с картинки и нажать кнопку «Войти в систему». После этого на адрес электронной почты, указанный при регистрации в системе Интернет-банкинг, будет направлен временный пароль, который подлежит замене после первого ввода. При открытии формы для смены временного пароля в поле «Введите старый пароль» необходимо ввести временный пароль, который был направлен на адрес электронной почты, и далее ввести новый пароль.
Дополнительная информация
1. Изменение номера мобильного телефона/адреса электронной почты
Если клиенту необходимо изменить номер мобильного телефона:
При отсутствии старого номера мобильного телефона – обратиться в подразделение банка. При себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность, и мобильный телефон с новым номером;
При наличии старого номера мобильного телефона – в системе Интернет-банкинг в закладке «Настройки» самостоятельно изменить номер мобильного телефона.
Изменить адрес электронной почты для отправки сеансовых ключей можно в системе Интернет-банкинг в разделе «Настройки».
2. Для одного клиента – физического лица может использоваться только одно имя пользователя в системе Интернет-банкинг, которому, в свою очередь, соответствует только один номер мобильного телефона .
Не может использоваться один и тот же номер мобильного телефона более, чем для одного пользователя в системе Интернет-банкинг.
3. Блокировка учётной записи
В случае 3-хкратного неверного ввода кода сеансового ключа учетная запись временно блокируется на 30 минут;
В случае 5-тикратного неверного ввода пароля учетная запись временно блокируется на 24 часа. Разблокировка учетной записи клиента в течение действия временной блокировки осуществляется при его обращении в Контакт-центр, стоимость услуги – 2 бел. руб.
Мобильный банкинг - система дистанционного банковского обслуживания физических лиц, которая позволит вам совершать банковские операции в сети Интернет в режиме он-лайн, используя мобильное устройство (мобильный телефон, планшетный компьютер). | |
Приложение «Мобильный банкинг» является простым и интуитивно понятным в использовании и включает в себя полный комплекс услуг для физических лиц, реализованных в системе «Интернет-банкинг» банка. | |
Оплата услуг | Карты | Финансы | Поиск |
Возможности
Также в приложении «Мобильный банкинг» реализованы следующие дополнительные функциональные возможности
:
- автоматическое заполнение кода сеансового ключа в поле «SMS-ключ» при запуске приложения «Мобильный банкинг» с использованием смартфона на базе ОС Android, номер мобильного телефона, которого совпадает с номером мобильного телефона, используемого для работы в приложении «Мобильный банкинг» и системе «Интернет-банкинг»;
- возможность автоматического закрытия сессии использования приложения «Мобильный банкинг» на базе ОС Android при сбросе приложения без использования функции «Выход»;
- отображение на карте точек обслуживания (банкоматы, инфокиоски, подразделения банка, пункты обмена валют) и режима их работы с использованием функции геолокации мобильного устройства.
Мгновенная оплата товаров и услуг по QR-коду *
Краткая инструкция:
В приложении «Мобильный банкинг» войти в раздел «Оплата услуг», нажать на иконку скана QR-кода. Она расположена в правом верхнем углу экрана. Навести камеру смартфона на QR-код. Считывающее устройство расшифрует информацию и переведет на Ваш платеж. Введите сумму, подтвердите платеж и произведите оплату. Производителю услуг приходит уведомление об оплате.
QR -код *– двумерный штрихкод. С его помощью кодируется разнообразная информация: адрес, платежные реквизиты, наименование организации и т.д.Кодирование информации позволяет удобно и быстро считывать эту информацию с помощью специальных сканеров на мобильном телефоне. QR-код, размещенный на многих квитанциях, облегчает и ускоряет задачу перевода денежных средств.
Порядок регистрации
Для регистрации и выполнения операций с использованием приложения «Мобильный банкинг» и в системе «Интернет-банкинг» банка используются единые регистрационные данные клиента – имя пользователя, пароль, номер мобильного телефона, адрес электронной почты.
1. Если клиент зарегистрирован в системе «Интернет-банкинг» банка, то запуск приложения «Мобильный банкинг» выполняется путем заполнения клиентом значений в полях «имя пользователя», «пароль» и 4-хзначный код сеансового ключа, направленный на номер мобильного телефона в виде SMS-сообщения или электронную почту клиента.
2. Если клиент не зарегистрирован в системе «Интернет-банкинг» банка, то нужно выполнить регистрацию в приложении «Мобильный банкинг», указав свои персональные данные для использования в приложении «Мобильный банкинг» и системе «Интернет-банкинг» банка:
Зарегистрироваться в Мобильном банкинге пользователь может в режиме самообслуживания. Для этого ему необходимо на своем мобильном устройстве открыть мобильное приложение «Белинвестбанк». Далее нажать на кнопку «Регистрация».
Далее пользователю необходимо ознакомиться с публичным договором на оказание услуг дистанционного банковского обслуживания , принципами обеспечения информационной безопасности.
Регистрация в Мобильном банкинге включает:
- выбор и ввод индивидуального имени пользователя, которое в дальнейшем будет использоваться для входа в систему. Имя пользователя должно быть уникальным и содержать от 6 до 20 символов.
Ввод адреса электронной почты пользователя;
- ввод пароля и повторение ввода пароля. При выборе пароля стоит обратиться к информационному значку в поле пароль.
При заполнении всех данных нажимаем на кнопку «Создать учетную запись».
При верном вводе данных, по нажатию на кнопку «Создать учетную запись» пользователь совершает регистрацию в Мобильном банкинге.
При запуске приложения «Мобильный банкинг» путем получения кода сеансового ключа на электронную почту, клиент сможет использовать только ограниченную версию приложения «Мобильный банкинг» (аналогично с использованием ограниченной версии системы «Интернет-банкинг»), в которой будет:
- запрещен доступ к разделу «Счета и вклады»;
- запрещен доступ к разделу «Настройки»;
- запрещено обновление списка карт;
- запрещена деактивация карт;
- ограничены расходные операции по карточке (б/н платежи (за исключением операций погашения кредита) + переводы денежных средств с карточки на карточку другого лица или карточку другого банка) на общую сумму 20 бел.руб. в сутки.
Руководство пользователя
Таймер действия сессии Мобильного банкинга – 10 мин.
В случае бездействия в указанный период, сессия автоматически закрывается.
При запуске приложения «Мобильный банкинг»:
1) в случае 3-хкратного неверного ввода кода сеансового ключа, учетная запись временно блокируется на 30 мин.
2) В случае 5-тикратного неверного ввода пароля, учетная запись временно блокируется на 3 часа. Разблокировка учетной записи клиента в течение действия временной блокировки осуществляется при его обращении в Контакт-центр, стоимость услуги – 2 бел. руб.
Руководство пользователя по работе с мобильным банковским приложением «Мобильный банкинг» ОАО «Белинвестбанк»
Мы тестируем мобильный банкинг белорусских банков. Сегодня мы будем исследовать приложение Белинвестбанка
для операционной системы Android.
Один минус — курсов обмена наличных я так и не нашла. Информация есть только по картам и вкладам:(
Чтобы попасть в раздел «История»
, достаточно сделать свайп влево. В разделе вы можете просмотреть, сохранить и отправить чек на электронную почту или через мессенджер.
А если вы не знаете, где найти нужную услугу, всегда можно воспользоваться расширенным поиском, к примеру — по названию или номеру счёта.
Однако из приложения перевод можно осуществить только на карточки 2 других банков: Беларусбанка
и Белагропромбанка
.
Личное мнение тестировщика
Многие услуги, которые доступны в WEB-версии, не реализованы в мобильном приложении:
Очень смутило отсутствие главной странички, курсы валют можно найти только по картам, переводы ограничены, дистанционное оформление вкладов и кредитов отсутствует, а некоторые сервисы, такие как «Новости», «Онлайн-консультант»
и «Пункты обслуживания»
работают некорректно.
Итог тестирования — 60 из 95 баллов возможных
Еще больше самых свежих и интересных банковских новостей на нашем канале в Telegram !
Критерии оценки мобильного приложения для Android | Белинвестбанк | ||||
удобство | Простота подключения: - без посещения банка(сразу после регистрации) и устройств самообслуживания |
1\0 | max 21 | 1 | |
Механизм авторизации: - по отпечатку пальца - ПИН-код - логин и пароль - логин, пароль и платежный пароль |
3 | 3 | |||
2 | |||||
1 | |||||
0 | |||||
Наличие последних оплаченных платежей и возможность оплаты из них | 2\0 | 2 | |||
Наличие последних оплаченных платежей | 1\0 | 1 | |||
Наличие избранных платежей | 2\0 | 0 | |||
Возможность управления лимитами | 5\0 | 0 | |||
Удобство смены, восстановления пароля: - без посещения банка - с посещением банка |
2 | 2 | |||
0 | |||||
Скорость проверки баланса: Отображается на певом экране |
5 | 2 | |||
4 | |||||
3 | |||||
2 | |||||
1 | |||||
0 | |||||
Функциональные возможности | платежи | Возможность создания автоплатежа: - любой платеж без ограничений - есть ограничения - нет такой функции |
2 | max 13 | 1 |
1 | |||||
0 | |||||
Наличие истории платежей. - поиск по истории - установление периода времени - визуализация(чек) |
3 |
2 | |||
Наличие функции свободный платеж | 5\0 | 5 | |||
Возможность создавать список своих платежей и переименовать | 2\0 | 1 | |||
Платежи одной кнопкой | 1\0 | 1 | |||
переводы | На карту своего банка | 2\0 | max 14 | 2 | |
На карту чужого банка | 4\0 | 4 | |||
На карту чужого банка с карты чужого банка | 5\0 | 0 | |||
Данные необходимые для перевода: - не нужен номер карты - нужен номер карты - номер карты и дополнительные сведения |
3 | 2 | |||
2 | |||||
1 | |||||
Ручной ввод данных карточки для перевода (не нужно вводить) | 3\0 | 0 | |||
депозиты | Возможность онлайн открытия вклада | 2\0 | max 3 | 0 | |
Онлайн пополнение имеющегося вклада | 1\0 | 1 | |||
кредиты | Онлайн заявка | 1\0 | max 7 | 0 | |
Онлайн получение (без посещение банка) | 5\0 | 0 | |||
Погашение кредита | 1\0 | 1 | |||
дополнительные возможности | Онлайн - заявка на перевыпуск карты | 2\0 | max 27 | 2 | |
Онлайн блокировка карты | 2\0 | 2 | |||
Подтверждение платежа: - есть чеки - можно переслать на электронную почту |
2 (по баллу за каждую возможность) |
2 | |||
Подключение / отключение смс-оповещений | 2\0 | 2 | |||
Онлайн заказ новой карточки | 2\0 | 2 | |||
Курсы обмена валют | 1\0 | 1 | |||
Рработа с картой: - поиск ближайших отделений (банкоматов/ПОВ) - детальная информация по ним - возможность построения маршрута |
3 (по баллу за каждую возможность) |
0 | |||
Подключение к технологии 3-D Secure | 3\0 | 3 | |||
PF-менеджер | 10 | 10 | |||
обратная связь с банком | Связь с банком (наименьшее время ответа): - до 5 минут - до 30 минут - свыше |
5 | max 5 | 5 | |
3 | |||||
0 | |||||
работоспособность | Количество ошибок: - 0 ошибок - 1 ошибка - больше 1 ошибки |
5 | max 5 | 0 | |
3 | |||||
0 | |||||
Максимальное количество баллов | 95 | 60 |